Оплатить договор
Страховой случай

Налоговый вычет

Вы можете ежегодно получать социальный налоговый вычет в размере до 15 600 руб. по договору накопительного страхования жизни¹
Узнайте как работает сервис
Условия получения

Договор страхования заключен на срок не менее 5 лет

У вас имеется доход, облагаемый по ставке 13%

Договор страхования заключен в вашу пользу или в пользу ваших ближайших родственников супруга/-и, детей, родителей

Способы получения

Сервис партнера

Наш партнер ПРАВОКАРД ²  ответит на ваши вопросы по процедуре получения налогового вычета и окажет сопровождение при его получении: проверит документы онлайн, заполнит декларацию и направит документы в ФНС. Обеспечит взаимодействие с ФНС до поступления денежных средств на карту. Вы не будете тратить время на изучение налогового законодательства, составление декларации 3-НДФЛ и посещение ФНС.

Сервис предоставляется без дополнительной оплаты при заключении договора страхования с дополнительными сервисами. В иных случаях предоставление сервиса оплачивается в соответствии с тарифами провайдера ПРАВОКАРД.

Проверьте наличие дополнительного сервиса по ссылке https://nalog.pravocard.ru/r-life/pi/, для клиентов премиум-сегмента по ссылке https://nalog.pravocard.ru/r-life/premium/. Также информацию можно получить по телефону 8 (800) 505-71-19.

Обращение в налоговый орган

По окончании календарного года не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным (к примеру, чтобы получить налоговый вычет за 2020 нужно обратиться в ФНС до 30.04.2021), предоставьте в налоговую инспекцию документы:

  • декларацию 3-НДФЛ на сайте www.nalog.ru (заполненную от руки или электронно);
  • справку о доходах 2-НДФЛ от работодателя;
  • подтверждения уплаты страховых взносов от Страховщика, которые можно запросить:
  • копию страхового сертификата и копии дополнительных соглашений к нему (при наличии);
  • копию лицензии Страховщика (скачать);
  • если договор страхования заключен в пользу близкого родственника, то необходимы копии документов, подтверждающих родство:
    • с супругом – свидетельство о браке,
    • с ребенком – свидетельство о его рождении/ усыновлении,
    • с родителем – собственное свидетельство о рождении/усыновлении.

Вы можете предоставить документы лично, направить представителя по доверенности, через личный кабинет на сайте www.nalog.ru или на портале www.gosuslugi.ru.

Обращение к работодателю

Не дожидаясь окончания календарного года, предоставьте в бухгалтерию по месту вашей работы документы:

  • заявление на получение налогового вычета в свободной форме;
  • копию страхового сертификата и копии дополнительных соглашений к нему (при наличии);
  • копию лицензии Страховщика (скачать);
  • подтверждения уплаты страховых взносов от Страховщика, которые можно запросить:
  • уведомление о подтверждении права на социальные вычеты. Для получения необходимо обратиться с письменным заявлением в свободной форме и документами, подтверждающими это право (копия страхового сертификата и копии дополнительных соглашений к нему (при наличии)), в налоговый орган по месту жительства. Обратите внимание, инспекция рассматривает заявление в течение 30 дней со дня его подачи (п. 8 ст. 220 НК РФ).

Пожалуйста, обратите внимание

Срок выплаты в соответствии с налоговым законодательством может составлять до 2-х месяцев

Вычет предоставляется по платежам, внесенным вами в календарном году, за который подается налоговая декларация

Налоговый вычет предоставляется только в том случае, если размер вашего облагаемого по ставке 13% годового дохода будет достаточен для его предоставления

Если вы вносите периодические платежи и предоплату, то вычет будет предоставлен только на ту сумму, которая на текущий момент подлежала бы оплате, получить налоговый вычет можно в течение 3-х лет после того, как вами были внесены платежи по договору страхования жизни³

К примеру, ваш годовой взнос по договору – 60 000 руб., а программа рассчитана на 5 лет и вы заплатили сразу за весь период действия договора 300 000 руб. В текущем году сможете получить вычет только с суммы 60 000 руб.

При досрочном расторжении договора

Страховщик обязан удержать НДФЛ с суммы платежей, внесенных после 01.01.2015 года.

Если вы не получали вычет

Предоставьте Страховщику справку об этом из налогового органа. Страховщик не будет удерживать сумму налога.

Если вы не получали вычет, но НДФЛ был удержан

Заполните Заявление на возврат удержанного НДФЛ на странице Бланки заявлений и направьте Страховщику, приложив Справку из налогового органа о неполучении НДФЛ.

Вопрос-ответ